Umfassendes Kreditrisikomanagement

Automatische Kreditrisikoanalyse

Mit hochentwickelten Algorithmen analysiert das System präzise die Kreditwürdigkeit und schätzt das Vertragsrisiko von Privat- und Geschäftskunden ein, wobei sowohl die Kredithistorie als auch die aktuelle finanzielle Situation berücksichtigt werden. Das Bewertungsverfahren basiert auf Kriterien wie Antrags- und Verhaltensscoring, Einkommens- und Schuldendanalyse und Risikobewertung. Auf dieser Grundlage nimmt das System eine smarte Anpassung von Finanzierungsbedingungen vor, berechnet den effektiven Jahreszins und schlägt optimale Tilgungspläne vor.

Kreditüberwachung und Schuldenanalyse

Zum effizienten Risikomanagement bedarf es nicht nur einer genauen Bewertung zum Zeitpunkt der Kreditvergabe, sondern auch einer laufenden Kontrolle der aktiven Verbindlichkeiten der Kunden. Unsere Lösung ermöglicht eine kontinuierliche Überwachung der Kredite, die Kontrolle von Rückzahlungen und die Bewertung der Vertragsbedingungen und Sicherheiten. Durch Integration mit den bankinternen Registern und externen Datenbanken analysiert das System automatisch die Situation des Kunden und identifiziert potenzielle Risiken. Dies ermöglicht eine schnellere Reaktion im Falle einer drohenden Insolvenz.

Das Tool unterstützt die Bank auch im Umgang mit ihren Kunden, indem es die Versendung von Zahlungserinnerungen und die Verteilung von Informationen an die zuständigen Abteilungen ermöglicht.

Betrugsaufdeckung und verbesserte Sicherheit

Das Kreditrisikomanagement schließt ebenfalls den Schutz vor Betrug und die Beachtung gesetzlicher Vorschriften ein. Das System verwendet Modelle zur Betrugsbekämpfung, um Transaktionen zu überwachen und verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Bei Entdeckung von Unregelmäßigkeiten kann die Bank schnell reagieren und vorbeugende Maßnahmen ergreifen.

Hochentwickelte Berichterstattung

Unsere Lösung bietet außerdem eine smarte Berichterstattung, die detaillierte Daten über den gesamten Kreditprozess liefert. Auf diese Weise erhält die Bank Zugang zu Risikotrendanalysen, die es ihr ermöglichen, schneller auf Marktveränderungen zu reagieren und ihre Kreditvergabestrategie an den aktuellen Bedarf anzupassen. Die Berichte umfassen sowohl den Status der Kreditanträge als auch eine Analyse der Gründe für Ablehnungen sowie die Kredithistorie der Kunden, was zur Optimierung Ihrer Kreditpolitik und zur besseren Effizienz der Entscheidungen beiträgt.